¿Por qué preparar este checklist?
Como explicamos en la página de origen de fondos, los bancos de España aplican un nivel de diligencia reforzada a los clientes con vinculación iraní. El motivo más frecuente de retraso o denegación del expediente es que el documento aportado esté incompleto o no sea del tipo adecuado, no necesariamente el origen del propio fondo. La siguiente tabla muestra los documentos más habituales junto con su uso y la vía de legalización de cada uno.
| Documento | Para qué se utiliza | Cómo se legaliza y traduce |
|---|---|---|
| Escritura oficial de compraventa de una propiedad | Acreditar la percepción de fondos por la venta de una vivienda, un terreno o un local comercial en Irán | Legalización del Ministerio de Asuntos Exteriores de Irán → legalización de la Embajada de España en Teherán → traducción oficial de farsi a español |
| Nóminas y certificado de empleo de los últimos años | Acreditar el ahorro procedente de unos ingresos laborales continuados | Traducción oficial; si el banco lo solicita, legalización consular del certificado de empleo |
| Declaración del impuesto sobre la renta | Mostrar el ingreso oficial declarado a la Agencia Tributaria de Irán | Traducción oficial; algunos bancos también solicitan legalización consular |
| Declaración de herederos y partición de la herencia | Acreditar la percepción de fondos procedentes de una herencia | Legalización del tribunal iraní → legalización del Ministerio de Asuntos Exteriores de Irán → legalización de la Embajada de España → traducción oficial |
| Contrato de venta de participaciones o de un negocio | Acreditar fondos procedentes de la venta de una empresa o una participación comercial | Legalización de la Cámara de Comercio y la notaría → cadena completa de legalización consular → traducción oficial |
| Extracto bancario de los últimos 12 meses | Mostrar la trazabilidad de la acumulación y el movimiento de fondos a lo largo del tiempo | Traducción oficial; debe llevar el sello y la firma del banco emisor |
| Certificado de saldo o de depósito bancario | Acreditar la existencia de ahorro en efectivo en una fecha determinada | Traducción oficial + sello del banco emisor con fecha próxima a la presentación al banco español |
| Escritura oficial de donación familiar | Acreditar la percepción de fondos en concepto de donación de un miembro de la familia | Escritura de donación ante notario iraní → cadena completa de legalización consular → traducción oficial |
Los extractos y los certificados de saldo bancario normalmente deben tener menos de tres a seis meses de antigüedad. Los documentos oficiales, como la escritura de compraventa de una propiedad o el documento de herencia, no tienen fecha de caducidad, pero es preferible que su traducción oficial se prepare cerca del momento de presentación al banco.
¿Por qué solo se acepta la traducción oficial directa?
Como explicamos en la página de traducción jurada, todo documento iraní debe traducirse directamente del farsi al español por un traductor-intérprete jurado acreditado. Los bancos no aceptan traducciones realizadas por agencias no oficiales ni traducciones en dos etapas a través del inglés, y este error es uno de los motivos más habituales de retraso en la aprobación del expediente.
Las cartas personales, las declaraciones que no están redactadas en papel oficial o los documentos sin el sello y la firma del organismo emisor, aunque su contenido sea correcto, no son aceptados por la diligencia bancaria. Obtén siempre el documento del organismo oficial correspondiente.
Preguntas frecuentes
¿Todos los documentos deben pasar necesariamente por la cadena completa de legalización consular?
Depende del banco y del importe de la operación. Para importes pequeños, algunos bancos se conforman con la traducción oficial junto con el documento original, pero para importes considerables o la compra de una vivienda, normalmente se solicita la cadena completa de legalización consular.
Si solo tengo la traducción al inglés del documento, ¿la acepta el banco?
No. La traducción oficial debe realizarse directamente del farsi al español por un traductor-intérprete jurado acreditado. La traducción en dos etapas a través del inglés no se acepta.
¿Qué antigüedad deben tener los documentos que se presentan al banco?
El extracto o el certificado de saldo deben ser relativamente recientes (normalmente de menos de tres a seis meses), mientras que los documentos oficiales como la escritura de compraventa de una propiedad no tienen fecha de caducidad.