چرا این چک‌لیست را آماده کنیم؟
همان‌طور که در صفحه اثبات منشأ وجوه توضیح داده‌ایم، بانک‌های اسپانیا برای مشتریان با ارتباط ایرانی سطح دیلیجانس تقویت‌شده اعمال می‌کنند. بزرگ‌ترین دلیل تأخیر یا رد پرونده، ناقص بودن یا نامناسب بودن نوع مدرک ارائهشده است، نه لزوماً منشأ خود وجه. جدول زیر رایج‌ترین مدارک را همراه با کاربرد و مسیر تأیید هر کدام نشان می‌دهد.
| سند | برای چه استفاده می‌شود | نحوه تأیید و ترجمه |
|---|---|---|
| سند رسمی فروش ملک | اثبات دریافت وجه از فروش خانه، زمین یا ملک تجاری در ایران | تأیید وزارت امور خارجه ایران → تأیید سفارت اسپانیا در تهران → ترجمه رسمی فارسی به اسپانیایی |
| فیش حقوقی و گواهی اشتغال چند سال اخیر | اثبات پس‌انداز حاصل از درآمد شغلی مستمر | ترجمه رسمی؛ در صورت درخواست بانک، تأیید کنسولی گواهی اشتغال |
| اظهارنامه مالیات بر درآمد | نشان دادن درآمد رسمی اعلام‌شده به سازمان امور مالیاتی ایران | ترجمه رسمی؛ برخی بانک‌ها تأیید کنسولی نیز درخواست می‌کنند |
| سند انحصار وراثت و تقسیم ترکه | اثبات دریافت وجه از ارث | تأیید دادگاه ایرانی → تأیید وزارت امور خارجه ایران → تأیید سفارت اسپانیا → ترجمه رسمی |
| قرارداد فروش سهام یا کسب‌وکار | اثبات وجه ناشی از فروش شرکت یا سهم تجاری | تأیید اتاق بازرگانی و دفتر اسناد رسمی → زنجیره تأیید کنسولی کامل → ترجمه رسمی |
| صورتحساب بانکی ۱۲ ماه اخیر | نشان دادن مسیر انباشت و جابجایی وجه در طول زمان | ترجمه رسمی؛ باید مهر و امضای بانک صادرکننده را داشته باشد |
| گواهی موجودی یا سپرده بانکی | اثبات وجود پس‌انداز نقدی در تاریخ مشخص | ترجمه رسمی + مهر بانک صادرکننده با تاریخ نزدیک به ارائه به بانک اسپانیایی |
| سند رسمی هبه (بخشش) خانوادگی | اثبات دریافت وجه به‌صورت هبه از یکی از اعضای خانواده | سند رسمی هبه نزد دفتر اسناد رسمی ایران → زنجیره تأیید کنسولی کامل → ترجمه رسمی |
صورت‌حساب‌ها و گواهی‌های موجودی بانکی معمولاً باید کمتر از سه تا شش ماه قدمت داشته باشند. اسناد رسمی مانند سند فروش ملک یا سند ارث تاریخ انقضا ندارند، اما بهتر است ترجمه رسمی آنها نزدیک به زمان ارائه به بانک تهیه شود.
چرا فقط ترجمه رسمی مستقیم پذیرفته می‌شود؟
همان‌طور که در صفحه ترجمه رسمی توضیح داده‌ایم، هر سند ایرانی باید مستقیماً از فارسی به اسپانیایی توسط یک مترجم-مفسر رسمی معتمد ترجمه شود. بانک‌ها ترجمه‌های انجام‌شده توسط آژانس‌های غیررسمی یا ترجمه دومرحله‌ای از طریق انگلیسی را نمی‌پذیرند و این اشتباه یکی از رایج‌ترین دلایل تأخیر در تأیید پرونده است.
نامه‌های شخصی، اظهارنامه‌های ننوشته روی سربرگ رسمی یا مدارکی بدون مهر و امضای مرجع صادرکننده، حتی اگر محتوای صحیحی داشته باشند، توسط دیلیجانس بانکی پذیرفته نمی‌شوند. همیشه سند را از مرجع رسمی مربوطه دریافت کنید.
سوالات متداول
آیا همه مدارک باید حتماً زنجیره کامل تأیید کنسولی را طی کنند؟
بستگی به بانک و مبلغ تراکنش دارد. برای مبالغ کوچک، برخی بانک‌ها به ترجمه رسمی همراه با مدرک اصلی بسنده می‌کنند، اما برای مبالغ قابل‌توجه یا خرید ملک، معمولاً زنجیره کامل تأیید کنسولی درخواست می‌شود.
اگر فقط ترجمه انگلیسی سند را دارم، بانک آن را می‌پذیرد؟
خیر. ترجمه رسمی باید مستقیماً از فارسی به اسپانیایی توسط مترجم-مفسر رسمی معتمد انجام شود. ترجمه دومرحله‌ای از طریق انگلیسی پذیرفته نمی‌شود.
مدارک ارائهشده به بانک باید چقدر جدید باشند؟
صورتحساب یا گواهی موجودی باید نسبتاً اخیر باشند (معمولاً کمتر از سه تا شش ماه)، در حالی که اسناد رسمی مانند سند فروش ملک تاریخ انقضا ندارند.